大众网菏泽6月27日讯（通讯员 王斐）为深入贯彻落实“风险为本”的反洗钱监管理念，建行成武支行采取四项措施做好反洗钱工作，有效防范洗钱风险。

一是扎实落实反洗钱日常工作要求。及时调整反洗钱领导小组，在场所文件中明确各岗位职责，要求反洗钱管理岗位员工每天都要登陆反洗钱系统进行数据补录、增录和其他业务处理，确保每天的反洗钱数据不漏报、不迟报。

二是组织开展形式多样的学习培训。利用晨会和集中学习时间，对反洗钱工作进行培训，将《个人存款账户实名制规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》列为学习重点，对反洗钱操作系统的操作录入，对客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告及反洗钱案例分析等内容进行重点解读。

三是加强客户身份识别。提示营业网点落实客户开户信息留存核查，严格履行大额和可疑交易报告职责，提高可疑交易报告质量，对可疑交易认真进行识别、分析和监控，切实提高可疑交易的人工识别水平。

四是加强大额交易风险核查。对“业务办理流程是否合规、结算凭证是否真实有效、是否执行授权复核制度、个人开户是否执行存款实名制、大额现金支付是否严格执行了相关规定、资金来源和去向是否明确”等方面，日常加大监督力度，同时对公账户转入个人储蓄账户的频率和大额交易情况进行深究，消除资金风险隐患。通过以上措施的实施，进一步提高了全员履行反洗钱工作的规范性，为防范洗钱风险筑牢了坚实防线。

（责任编辑 成芳）